Попала в историю: обвиняют в отмывании денег и махинациях с посылками. Как это бывает?

Родительская категория: Имеем право!
Автор: Информационная служба сайта "Русское поле" Просмотров: 3855

В редакцию рубрики "Правозащита онлайн" поступил вопрос от девушки, попавшей в неприятность: ее счет использовали для перечисления денег, затем заказов по каталогу и теперь ситуация грозит судом и крупными штрафами.  

Вопрос Жанны А.:

Здравствуйте,  меня зовут Жанна. Мне 26 лет и я приехала из  Крыма. Приехала в Германию как au-pair, сейчас я студентка. Очень хочу получить здесь образование, но влезла в неприятность.

Моя мама в российских новостях видела, что  российские сообщества помогают своим гражданам в Германии. Я нуждаюсь в помощи адвоката,  вы можете мне с этим помочь?

Я по своей глупости и наивности поверила людям, а теперь нужно себя защитить. Девушка уверяла меня, что нечего плохого не будет, на мой счет зашли деньги а я их передала ей. Теперь мне предъявляют отмывание денег. В первом случае банк и там параграф 241. А во втором случае просьба была связана с посылками.
Каталог "Отто" подает в полицию, я тоже хотела пойти в полицию и подать заявление, что меня обманули, но нужно правильно составить все, а я не знаю как.
 
Отвечает адвокат С.Гудзь:

По всей видимости, Вашу доверчивость использовали преступники. Распространены следующие виды использования излишней доверчивости:

Банковские переводы

Вам предлагают получить на свой банковский счет деньги. Объясняют это тем, например, что фирма занимается продажей в Германии, но находится заграницей и не имеет своего банковского счета в Германии. Вам предлагают снять поступившую сумму, забрать свой процент и передать деньги «доверенному лицу» фирмы в Германии. Часто предлагается для видимости серьезности деловых намерений подписать контракт.

На самом деле так называемая "фирма" подделывает подпись какого-нибудь клиента банка, заполняет от его имени документ на пересылку денег и пересылает деньги на Ваш счет. Этот клиент через некоторое время обнаруживает, что с его счета ушли деньги на Ваш счет и дает указание своему банку отозвать этот перевод обратно. На это у его банка есть несколько недель.

Если Вы к этому моменту уже сняли деньги, поступившие на Ваш счет и передали их представителям так называемой фирмы, Вы окажетесь в крайне неприятной ситуации. Деньги, которые Вы сняли, Ваш банк Вам не вернет. Банк переведет эти деньги обратно на тот счет, с которого они поступили.

Если Ваш счет окажется в минусе, Вам придется еще и возвращать деньги банку. От "представителя фирмы" Вы ничего не получите. Ваш банк разорвет в Вами договор, так как Вы не имели права предоставлять свой счет для операций третьих лиц и обязательно подаст на Вас заявление в полицию.

Если Вы обратитесь в полицию, что я советую Вам сделать как можно быстрее, то Вам могут предложить в следующий раз при передаче денег выступить в качестве "наживки", с целью ареста представителя фирмы.

Посылки

Ловушка с посылками работает еще проще. Вас попросят получать на дом посылки и передавать их "представителям фирмы" за определенный гонорар. Выдумают при этом для Вас какое-нибудь объяснение, почему не могут получать посылки сами к себе домой.

Заказы поставщикам пойдут, как правило, от Вашего имени, т.е. подделают Вашу подпись. Вам об этом естественно не сообщают. Посылки у вас будет забирать «представитель фирмы». Так как ни Вы, ни представитель фирмы заказы не будет оплачивать, отправители посылок начнут слать Вам напоминания об оплате. Представитель фирмы в какой-то момент исчезнет, и Вы останетесь без посылок и с долгами перед отправителями посылок.

Отправитель посылок так же подаст заявление против Вас на возбуждение уголовного дела. Насколько уголовные дела, заведенные против Вас по подозрению в отмывании денег закончатся Вашим наказанием, можно будет сказать лишь изучив уголовное дело.

Уголовное дело может получить из прокуратуры только адвокат. Он же сможет высказаться письменно от Вашего имени и высказать все доводы, которые говорят о Вашей незначительной вине, с целью добиться, чтобы прокуратура назначила минимальное наказание, либо вообще закрыла уголовное дело против Вас.

От Редакции: после этой консультации Жанна А. решила обратиться за дальнейшей помощью к адвокату. 


Адвокат С.Гудзь просит принять во внимание, что предоставляемая информация не может без всестороннего изучения деталей конкретного дела заменить индивидуальную консультацию и не может быть предметом для предъявления претензий, за исключением случаев преднамеренных действий.